哪些情況下存錢需要說明來源

　　自2022年3月1日起，商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

　　存錢需不需要說明資金來源需要分以下幾種情況：

　　1、如果存款人進行存款的金額在五萬元以下，而且與存款人的收入相匹配，那么這種情況下是不需要說明資金來源的。

　　2、如果存款人的個人存款金額達到五萬元或者五萬元，那么是需要向銀行說明資金的來源以及去向的，這種情況下存款人需要合理證明每筆資金的合法性。

銀行存錢需要身份證嗎

　　3、如果出現(xiàn)突發(fā)的以及異常的大額現(xiàn)金存款，也是要說明資金來源的。

　　存錢是否要身份證要看用戶存錢金額的大小。用戶前往銀行存錢，要是存款數(shù)額少于50000元，就不用身份證;要是存款數(shù)額多于于50000元，就要帶身份證;一些無卡折存款，也要用戶提供身份證。存款用戶存款金額在1萬到5萬之間時，各營業(yè)網(wǎng)點因為風險把控原則，有可能讓存款用戶出示身份證件，去柜臺存取款時最好帶上身份證件。

　　如果是在ATM機上存款，只是要核對好卡號，每次只能存一萬。